Com previsão de atingir US$ 1,5 trilhão até 2025, os pagamentos recorrentes são a opção de faturamento preferida para a maioria das marcas de eCommerce. Embora revolucionário, o faturamento recorrente não está isento de desafios.
59% das empresas de assinatura encontram atritos significativos com os clientes devido a mal-entendidos de faturamento, enquanto 32% delas têm problemas técnicos ao introduzir novos planos de preços, levando a atrasos no tempo de lançamento no mercado.
Então, sim, embora o modelo de faturamento de assinatura possa garantir o crescimento dos negócios SaaS, suas complexidades podem muitas vezes deixar as empresas incertas e confusas.
Neste artigo, você obterá uma compreensão completa do gerenciamento de faturamento recorrente, examinando:
O que é o faturamento de assinatura SaaS?
O faturamento de assinatura SaaS é uma abordagem de negócios abrangente em que os clientes são cobrados regularmente — seja mensalmente, anualmente ou em outros intervalos predefinidos — por produtos ou serviços.
Como Funciona a Cobrança de Assinaturas SaaS?
Com o modelo de pagamento recorrente, os clientes recebem faturas em intervalos definidos e podem:
Enviar manualmente pedidos por meio de diferentes métodos de pagamento a cada vez.
Permitir que suas informações de pagamento sejam mantidas em arquivo e usadas de forma recorrente.
Considerando como funciona a cobrança de assinaturas, é importante esclarecer que ela inclui vários aspectos fundamentais:
Acionamento de ciclos de cobrança
Entrega de fatura
Coleta de pagamento
Gerenciamento de assinatura
Repetições automatizadas e roteamento de pagamento inteligente para reduzir pagamentos falhos e churn involuntário
Cálculo de impostos com base no destino e conformidade automatizada para expansão internacional
Modelos de Preços de Cobrança de Assinaturas SaaS
Uma das principais características do modelo de cobrança recorrente é sua flexibilidade. Como você pode oferecer diferentes modelos de preços e pacotes, você pode atender melhor a várias preferências de clientes e, por fim, aumentar seu potencial de receita recorrente.
Aqui está um resumo dos modelos de assinatura mais populares:
Preços Fixos
Este é o modelo de preços mais direto e é uma excelente opção para empresas de assinatura com uma proposta de valor clara e público-alvo.
Ao optar pelo faturamento fixo, seus clientes pagam o mesmo preço em uma base recorrente para acessar seu produto. Através de um único preço, as marcas de SaaS estão simplificando o processo de tomada de decisão do cliente.
Exemplo: Uma empresa de software que oferece uma ferramenta simples de gerenciamento de projetos por US$ 10/mês por usuário.
Preços por Nível
Ao contrário do modelo anterior, esta é uma estratégia de preços flexível onde as empresas baseadas em assinatura oferecem vários preços aos seus clientes-alvo. Estes são conhecidos como níveis e diferem com base em diferentes critérios, como uso, usuários ou recursos.
O maior benefício dos preços escalonados é que as marcas podem segmentar diferentes segmentos de mercado, respondendo a várias necessidades e requisitos. Além disso, com aumentos graduais, vários níveis permitem oportunidades de cross-selling e upselling.
Exemplo: Uma plataforma de análise SaaS que oferece níveis Básico, Pro e Enterprise.
Modelo Por Usuário
Comum no mundo dos produtos B2B e SaaS, a lógica de faturamento do modelo por usuário depende do número de usuários que acessam a plataforma. Quanto mais usuários, maior o preço, é claro.
O mais útil nesta opção de faturamento é que ela oferece flexibilidade e previsibilidade tanto para o comerciante quanto para o cliente. Ela oferece vários planos de assinatura, permitindo ao usuário atender às suas necessidades de negócios.
Exemplo: Software de videoconferência como o Zoom cobrando por licença de usuário.
Modelo Baseado no Uso
Empregueado principalmente em setores como telecomunicações e computação em nuvem, a monetização baseada no uso também é aplicada com sucesso para marcas de SaaS.
Nesse contexto, o cliente é cobrado com base no uso do produto.
Mas aqui está a questão. Você pode aplicar este modelo da maneira tradicional, calculando o uso e faturando de acordo, ou tem a opção de usar uma opção híbrida.
Nessa variação, você pode definir limites com um preço fixo. Depois que esses limites são excedidos, taxas diferentes são aplicadas.
Exemplo: Uma plataforma de desenvolvimento de jogos cobrando com base em chamadas de API ou tempo de servidor.
Modelo Freemium
Uma das estrelas das estratégias de marketing de assinatura, chamada freemium, é uma escolha popular para empresas de SaaS.
O preço freemium oferece aos usuários interessados acesso a uma versão do produto com funcionalidade limitada sem nenhum custo. A intenção é convencê-los a atualizar para um nível pago e aproveitar todo o poder do aplicativo por um preço.
No entanto, você não deve confundir testes gratuitos com freemium. Embora ambas sejam estratégias sólidas para atrair e fazer upgrade de clientes, elas diferem na abordagem.
Os testes gratuitos têm acesso por tempo limitado e uma urgência maior de conversão, enquanto o modelo freemium pode ser usado por períodos prolongados.
Exemplo: Um jogo multiplayer online que é gratuito para jogar, mas oferece upgrades premium.
5 Desafios da Faturação de Assinaturas SaaS
Estrutura de Faturação Não Adaptável
O modelo de negócios baseado em assinatura oferece vantagens significativas em flexibilidade tanto para usuários quanto para marcas, impulsionando um crescimento de negócios mais rápido, relacionamentos aprimorados com clientes e aumento de receita.
No entanto, sem uma infraestrutura de faturamento escalável, esses benefícios se tornam inatingíveis.
À medida que seu SaaS se expande, gerenciar novos clientes, alterações de preços, atualizações de assinatura e expansão internacional introduzem complexidade. Fatores como regulamentações de conformidade, cálculos automatizados de impostos e pagamentos em várias moedas aumentam o desafio.
E, além disso, você precisa se mover rápido porque a escalabilidade bem-sucedida dos negócios é uma questão urgente.
Tenha isso em mente: um negócio em crescimento acabará por superar uma plataforma de gestão de assinaturas desatualizada.
As soluções Merchant of Record (MoR) ajudam ao assumir a responsabilidade e garantir a otimização da receita recorrente e a conformidade com os impostos internacionais para assinaturas de software, otimizando as vendas globais sem exigir entidades legais locais.
Informações Operacionais Insuficientes
As métricas de SaaS são muito parecidas com bússolas de sucesso. Siga a correta e você certamente chegará ao seu destino (eventualmente).
Churn, MRR, ARR ou ACV são apenas alguns exemplos do que as empresas de assinatura devem estar rastreando se você deseja responder a perguntas críticas como:
Minha empresa SaaS é lucrativa?
Estou oferecendo métodos de pagamento suficientes?
Qual é a funcionalidade de produto mais forte?
Minha estratégia de preços está correta?
Por que estou perdendo meus assinantes?
A análise detalhada de SaaS é essencial para obter insights acionáveis e identificar oportunidades de crescimento. No entanto, um sistema de faturamento de assinatura desatualizado e instável atua como um obstáculo, dificultando a coleta desses dados cruciais.
As plataformas MoR podem centralizar e padronizar os relatórios, ajudando as equipes de SaaS a se concentrarem na análise, e não na reconciliação.
Perda Sistemática de Receita
Os produtos de assinatura enfrentam um desafio persistente: perda de receita devido a pagamentos falhados e churn involuntário.
Sejam cartões expirados, fundos insuficientes ou erros bancários, os pagamentos falhados ocorrem. Isso faz parte de como funciona o mundo do eCommerce. O perigo é o efeito dominó desencadeado por essas transações perdidas, amplificando ainda mais o churn involuntário.
Além disso, com o churn involuntário sendo uma parte enorme do churn em geral, seu canal de assinatura pode acabar perdendo receita.
Claro, existe uma solução, várias, para ser honesto.Tentativas automatizadas, métodos de pagamento de backup, gestão de inadimplência e roteamento de pagamento inteligente são todos qualificados como práticas recomendadas eficazes de recuperação de receita.
No entanto, apenas uma plataforma moderna de faturamento de assinaturas terá esses recursos necessários.
Sistemas modernos com tentativas automatizadas e roteamento inteligente melhoram as taxas de sucesso de pagamento, o que significa otimização da receita recorrente. A gestão de inadimplência e as campanhas de e-mail personalizáveis são recursos essenciais, permitindo a redução do churn de assinaturas.
Complexidade Crescente da Faturação
As marcas de assinatura prosperam com receita recorrente, mas gerenciar faturas é uma grande dor de cabeça à medida que sua base de clientes e catálogo de produtos crescem.
Oferecer vários planos de preços, descontos e promoções, ser capaz de coletar pagamentos em escala global, mudar para diferentes estratégias de monetização e lidar com faturamento proporcional, tudo isso introduz uma complexidade crescente.
Como resultado, isso leva a um trabalho manual demorado, deixando espaço para um maior risco de erro e potencial perda de receita.
Sem unir forças com um sistema de faturamento de assinaturas abrangente e completo, esse desafio não será completamente superado e, com o tempo, sem dúvida contribuirá para uma taxa de churn crescente.
Os provedores de MoR oferecem soluções de faturação automatizadas que garantem precisão e conformidade.
Aumento da Carga Tributária
O crescimento dos negócios exige maior atenção às regulamentações fiscais em constante mudança, especialmente se você estiver considerando expandir sua operação de SaaS para o exterior.
Com cada região tendo regras e regulamentos tributários específicos, faturar clientes existentes, registrar, coletar e declarar a quantia certa de impostos em cada país torna-se um processo complicado.
Sem estabelecer parcerias sólidas com sistemas de cobrança de assinaturas com os recursos necessários para lidar com essas complexidades, os desenvolvedores de e-commerce podem ter dificuldades em alcançar o sucesso a longo prazo.
As soluções MoR gerenciam automaticamente o IVA, o GST e o imposto sobre vendas com base na localização do comprador — essencial para empresas de software, SaaS e jogos que vendem internacionalmente. Essas soluções também garantem a conformidade com o PCI DSS.
Por que usar um software de cobrança de assinaturas SaaS?
Gerenciar várias assinaturas pode ser uma tarefa assustadora. Sem mencionar que pode expor a empresa a uma série de riscos e desafios.
Investir em software de cobrança recorrente é a escolha natural de ação no cenário dinâmico atual. Aqui está o que você ganha como resultado dessa medida estratégica:
Eficiência e Automação: Ao automatizar tarefas repetitivas como faturamento, processamento de pagamentos e gestão de assinaturas, os comerciantes de SaaS estão economizando mais tempo e permitindo que suas equipes se concentrem em esforços mais estratégicos.
Maior Precisão e Consistência: A automação de tarefas elimina erros de cálculo humano ao automatizar e garantir a precisão no faturamento, levando a menos disputas de faturamento e maior confiança do cliente.
Melhor Experiência do Cliente: Através de recursos como lembretes automáticos, um portal de autoatendimento ao cliente, métodos de pagamento alternativos e moedas, plataformas de faturamento de assinatura respeitáveis oferecem faturamento contínuo e aumentam a retenção de clientes. Além disso, essas soluções oferecem gestão do ciclo de vida da assinatura.
Escalabilidade: À medida que seu negócio cresce, também crescem as complexidades de faturamento. Introduzir novos níveis de assinatura ou add-ons, ter que gerenciar maiores volumes de clientes com diferentes preferências de pagamento e cumprir vários requisitos obrigatórios de impostos e conformidade precisa de uma base escalável. Isso só pode ser alcançado externalizando esses encargos operacionais para uma solução de pagamento de e-commerce abrangente e completa.
Prevenção de fraude para assinaturas digitais e tratamento de chargebacks: Plataformas MoR como a PayPro Global fornecem ferramentas de prevenção de fraude integradas e adaptadas para negócios digitais. Isso leva a uma significativa recuperação de receita
Como escolher a plataforma de cobrança recorrente certa
Ao decidir sobre a solução de cobrança de assinatura certa, é importante ter em mente que você não está simplesmente procurando ajuda para gerenciar pagamentos recorrentes.
Seu parceiro deve fornecer recursos adicionais para permitir que sua empresa alcance públicos globais e rastreie seu desempenho geral. Portanto, considere a seguinte funcionalidade ao analisar suas opções:
Gerenciamento de inadimplência
Por meio de lembretes e notificações de pagamento automatizados, o gerenciamento de inadimplência ajuda as empresas a recuperar transações com falha e reduzir o churn involuntário.
Infraestrutura escalável
Por meio de APIs abertas e fortes recursos de integração, sua empresa se beneficia de uma solução escalável capaz de acomodar rapidamente maiores volumes de assinaturas e fluxos de trabalho complexos.
Suporte ao cliente
O suporte ao cliente dedicado é essencial para solucionar problemas de pagamento e esclarecer mal-entendidos antes que se tornem solicitações de pausa ou cancelamento do serviço.
Automação de Cobrança Recorrente
Seu parceiro de solução deve ser capaz de fornecer recursos de automação em termos de operações de cobrança recorrente, como pagamento, cobrança, renovação de plano e faturamento, para reduzir seu trabalho manual e melhorar a eficiência.
Opções de Preços Flexíveis
Um software de pagamentos recorrentes de qualidade deve ter a capacidade de suportar uma estratégia de preços flexível, oferecendo vários modelos e frequências de cobrança de assinatura, garantindo uma troca fácil entre eles e fornecendo às marcas várias opções de pagamento para atender a diversas preferências dos clientes.
Gerenciamento de Assinatura de Software
Considere recursos aprimorados de gerenciamento de assinatura para lidar adequadamente com cadastros, upgrades, downgrades, cancelamentos e rateios, todos conectados ao gerenciamento do ciclo de vida da assinatura. Além disso, ter a opção de configurar regras de faturamento personalizadas, descontos, promoções e ciclos de faturamento direcionados ao público é definitivamente essencial.
Conformidade e Segurança de Dados
Expandir-se internacional e localmente exige que sua empresa cumpra diferentes regulamentações do setor, incluindo a conformidade com o PCI DSS (que é um requisito obrigatório). Além disso, o manuseio correto de todos os detalhes de pagamento é necessário para manter a segurança do pagamento, juntamente com a prevenção de fraudes para assinaturas digitais.
Análise e Relatórios de Assinaturas
Ter acesso rápido e fácil a análises e relatórios de assinaturas em tempo real permite que você rastreie as principais métricas de assinatura e meça o desempenho de sua marca.
eCommerce dedicado
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Estatísticas de faturamento de assinatura SaaS que vale a pena conhecer
O modelo de cobrança de assinatura é uma opção que os empresários estão considerando cada vez mais. E, olhando para os números, não é surpresa. Aqui estão algumas estatísticas que vale a pena lembrar:
O fornecedor médio de cobrança de assinatura está crescendo 30%–50% anualmente. Com sua parte dos lucros dessa tendência crescente para empresas baseadas em assinatura, as empresas de software como serviço (SaaS) de gerenciamento de assinatura têm um futuro brilhante.
Este ano, a economia de assinatura está definida para atingir um tamanho de mercado de US$ 1,5 trilhão. Não há dúvida de que o mercado de cobrança de assinatura está em expansão.
Os EUA consomem 53% de todas as assinaturas digitais. Vender SaaS e assinaturas nos EUA exige uma parceria forte que possa ajudar os empresários a entrar nesse mercado.
As empresas de assinatura têm cresceu 4,6 vezes mais rápido do que o S&P 500. Isso provavelmente está relacionado ao fato de que as empresas com receita recorrente são mais capazes de fazer previsões. Além disso, como a atrição de clientes pode ser sua maior fraqueza, as empresas devem priorizar mais a experiência do cliente.
48% das empresas de assinatura têm dificuldades para atender aos desafios de contabilidade e relatórios. Depois que uma organização começa a receber pagamentos mensais, as equipes financeiras enfrentam problemas totalmente novos, como calcular efetivamente o passivo de receita diferida nos balanços e ter uma boa interação entre os sistemas de faturamento e contabilidade.
O Merchant of Record é uma solução?
Sim, o Merchant of Record é uma solução valiosa do ponto de vista de pagamentos, risco e negócios.
Atuando como seu revendedor, este modelo de negócios realiza diversas operações relacionadas a pagamentos, como:
Processamento internacional de pagamentos SaaS
Gerenciamento de impostos e conformidade
Acesso a diferentes métodos de pagamento e moedas locais
Com expertise e tecnologia de ponta, um Merchant of Record pode garantir um tempo de lançamento mais rápido ao procurar lançar um novo serviço ou expandir para novos territórios. Você não perde mais tempo configurando entidades locais em cada mercado que deseja vender ou investe recursos para montar sua própria infraestrutura de pagamento.
No entanto, lembre-se de que nem todos os MORs são iguais. Portanto, ao escolher o parceiro certo para o seu negócio de SaaS ou e-commerce, é importante avaliá-los de forma completa e considerar cuidadosamente as necessidades do seu negócio. Superficialmente, pode parecer que você está comparando laranjas com laranjas, quando muitas vezes não é o caso.
Uma rápida conversa com um provedor respeitável ajudará você a garantir que está indo na direção certa e que a parceria será bem-sucedida.
Exemplo de monetização de jogos Vifdeo: Uma empresa de jogos que usa um MoR para lançar DLC em 20 países sem configurar entidades legais locais.
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Como a PayPro Global Pode Ajudar?
PayPro Global combina eficazmente o modelo de negócios MOR com capacidades avançadas de gestão de assinaturas, fornecendo aos fornecedores de SaaS e software uma solução de pagamento completa.
Com mais de 15 anos de experiência no setor e um excelente histórico, nossa solução de gestão de assinaturas SaaS oferece os benefícios de operações simplificadas, risco reduzido e alcance global, tudo isso aliado a recursos projetados especificamente para empresas de assinaturas.
Você pode experimentar facilmente e responder rapidamente às oportunidades de crescimento com acesso a vários modelos de preços, assinaturas mensais ou anuais, renovações manuais, automáticas ou sob demanda, upgrades e relatórios de pagamento em tempo real.
Além disso, ao fornecer faturamento automatizado, gestão de inadimplência de primeira classe, roteamento de pagamento inteligente e nosso suporte ao cliente multilíngue 24 horas por dia, 7 dias por semana, ajudamos a gerar mais receita recorrente e evitar o churn, diminuindo as taxas de falha de transação e, ao mesmo tempo, reduzindo consideravelmente a carga de trabalho de sua equipe.
Como um parceiro certificado PCI-DSS Nível Um comprometido com a conformidade global, defendemos os mais rigorosos padrões de segurança de pagamento, oferecemos prevenção de fraudes para assinaturas digitais e conformidade tributária internacional para assinaturas de software, garantindo que os pagamentos não sejam recusados devido a problemas de conformidade.
Saiba mais sobre como nossa solução de pagamento completa pode ajudar estrategicamente sua empresa recorrente a crescer nos mercados globais, ou agende uma demonstração e deixe nossos especialistas mostrarem o quão avançada é a plataforma.
Considerações Finais
O faturamento de assinaturas SaaS pode ter complexidades, e elas podem até parecer difíceis de superar.
No entanto, ao aproveitar o poder de um software robusto e de um parceiro experiente, essas complexidades se tornam meros obstáculos em seu caminho para o sucesso.
Quando escolhidos corretamente, eles fornecem à sua empresa maior eficiência, consistência e precisão. Levar seu negócio de assinaturas globalmente não é mais um sonho, mas um objetivo de negócios real e alcançável, que é muito mais fácil do que você jamais imaginou.
Perguntas Frequentes
O que é faturamento de assinatura?
O faturamento de assinatura é um modelo de negócios no qual os usuários são cobrados em intervalos definidos para acessar diferentes produtos e serviços.
Como funciona o faturamento de assinatura?
Dentro da abordagem de faturamento de assinatura, os clientes são cobrados em intervalos definidos (mensal, anual e trimestral). Eles podem ser cobrados manualmente ou automaticamente se permitirem que suas informações de pagamento sejam usadas regularmente.
Quais são os modelos de preços de faturamento de assinatura populares?
Empresas de cobrança recorrente podem abordar diferentes modelos de monetização, e os mais populares incluem preços fixos, preços escalonados, baseados no uso e cobrança por modelo de usuário.
Quais desafios as empresas de cobrança de assinatura enfrentam?
Alguns dos maiores desafios que as empresas baseadas em assinatura enfrentam são estrutura de cobrança não escalável, percepção operacional reduzida, complexidade de faturamento e perda contínua de receita. Juntos, esses desafios podem prejudicar o crescimento geral dos negócios.
Por que usar um software de cobrança de assinatura?
Existem várias vantagens em implementar um software de cobrança de assinatura robusto. Um sistema de cobrança recorrente irá automatizar e simplificar processos-chave como faturamento, processamento de pagamentos e gestão de assinaturas. Isso levará a uma melhoria da eficiência e precisão, otimizando tanto a escalabilidade dos negócios quanto a experiência do cliente.
Ioana Grigorescu
Ioana Grigorescu é Gerente de Conteúdo da PayPro Global, focada na criação de textos estratégicos para empresas de SaaS, B2B e tecnologia. Com uma formação que combina Estudos de Línguas e Tradução com Ciências Políticas, ela é hábil na análise, criação e comunicação de conteúdo impactante. Ela se destaca no desenvolvimento de estratégias de conteúdo, produzindo diversos materiais de marketing e garantindo a eficácia do conteúdo. Para além do seu trabalho, gosta de explorar o design com Figma.
